Standard III: Duties to Clients

Áp dụng nghĩa vụ trung thành, thận trọng, công bằng và phù hợp khi phục vụ khách hàng.

Core idea

Lợi ích khách hàng cần được đặt lên trước lợi ích của công ty hoặc cá nhân trong phạm vi nghĩa vụ chuyên môn. Khuyến nghị phải phù hợp với mục tiêu và giới hạn của khách hàng; việc phân bổ cơ hội đầu tư và truyền đạt thông tin cần công bằng.

Worked example · Ví dụ giải từng bước

Một khoản đầu tư mới chỉ phù hợp với khách hàng chịu được biến động lớn. Trước khi đề xuất, cần đối chiếu hồ sơ rủi ro, thời hạn và nhu cầu thanh khoản của từng khách hàng.

Active recall

Tự kiểm tra

Đã làm 0 / 3 câu

Căn cứ nào quan trọng nhất để đánh giá tính phù hợp của khuyến nghị?

Mức phí khách hàng trảMục tiêu, rủi ro và giới hạn của khách hàngMức độ phổ biến của sản phẩm

Khi phân bổ một cơ hội giới hạn, cách nào phù hợp hơn?

Dùng tiêu chí công bằng, nhất quán và được công bố phù hợpƯu tiên tài khoản cá nhânƯu tiên người quen trong công ty

Mini case · Apply the concept

Một cơ hội phát hành giới hạn được phân bổ chủ yếu cho khách hàng trả phí cao, trong khi các khách hàng phù hợp khác không được xem xét theo tiêu chí nhất quán.

Trong mini case, rủi ro đạo đức chính là gì?

Phân bổ thiếu công bằng do ưu tiên khách hàng theo doanh thuSố lượng cổ phiếu phát hành thấpKhách hàng không thích sản phẩm

Chọn bài khác Ôn flashcard ETHICS

Nội dung và câu hỏi được biên soạn mới theo chủ đề Ethical and Professional Standards trong outline công khai Level I 2027. Đây không phải nội dung chính thức của CFA Institute và cần chuyên gia rà soát.